Transaksjonsmonitorering
Start effektiv transaksjonsmonitorering på kun 10 dager
Behovet for effektiv transaksjonsmonitorering øker i takt med at utfordringene knyttet til økonomisk kriminalitet blir større og mer grenseoverskridende. Noblys analyseverktøy gir finansvirksomheter kontrollen tilbake og gjør det mulig å handle mer proaktivt og effektivt i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering.
Bekjemp økonomisk kriminalitet
Økonomisk kriminalitet er en økende utfordring, og kriminelle metoder blir stadig mer sofistikerte, men den svarte økonomien etterlater alltid et digitalt fingeravtrykk. Derfor er transaksjonsmonitorering (TM) i finanssektoren helt essensielt for å kunne identifisere unormale hendelser.
Ekstraordinære aktiviteter, tvilsomme destinasjoner og mystiske tidspunkter for overføringer kan peke på et mønster i pengeoverføringer som gir mistanke om at det foregår noe kriminelt. Transaksjonsmonitorering fanger opp avvik og interessante observasjoner, og når de gule eller røde lampene lyser, kan finansvirksomheter videreformidle informasjonen på en omfattende og enkel måte til relevante myndigheter.
Hvis finansvirksomhetene ikke rapporterer denne informasjonen, kan det få alvorlige økonomiske konsekvenser, men det kan også skade selskapenes omdømme.
Rask implementering
Noblys løsning for transaksjonsmonitorering gir ikke bare kontrollen tilbake. Den sikrer også at bankens politikker og erfaringer knyttet til økonomisk kriminalitet raskt kan inkorporeres i modellene. Tiden er en avgjørende faktor når det gjelder å identifisere kriminalitet, holde tilbake penger og rapportere personer / selskaper.
Nye kreative metoder og modeller kan gjennomføres raskt, og løsningen kan betjenes av de som har ansvaret for å identifisere og rapportere en mistenkelig hendelse.
Den raske oppsett og vedlikehold, som kan betjenes av ikke-IT-spesialister, sikrer en rask time-to-market, der både risiko og kostnader for implementeringen minimeres.
Løsningen er basert på maskinlæring, der kunnskap kombineres med data. Metoden bygger på en vurdering av sammenhenger mellom forskjellige datapunkter kombinert med spesifikke alarmer som aktiveres ved en definert handling.
6 fordeler med Noblys løsning
Rask oppsett og idriftssettelse
Krever ikke IT-spesialistkompetanse
Kombinerer maskinlæring med erfaringer fra virksomhetens egne medarbeidere
Integrasjon til saksbehandlingssystem for å sette sammen rapportpakken til myndighetene
Angivelse av alarmer for risikovurdering
Mulighet for sanntidsmonitorering
Formidlingen av overvåkningen er fullført
Identifisering av mistenkelig adferd er en forutsetning for å kunne håndheve gjeldende lovgivning, men den kan ikke stå alene. Informasjonen må naturligvis nå myndighetene. Det betyr at observasjonene må samles og distribueres på en måte som er både sikker og komplett. Erfaringsmessig må myndighetene ofte be om mer informasjon fra den finansielle virksomheten, og dermed forsinkes prosessen og mulighetene for å stoppe pengestrømmene.
Noblys transaksjonsmonitorering dekker hele prosessen, fra observasjon og vurdering av risiko til selve saksbehandlingen og pakkingen av all nødvendig informasjon for å kunne sende fullstendig rapporteringsgrunnlag.
Fra tradisjonell maskinlæring til moderne løsning
- Tradisjonelle metoder for maskinlæring krever store mengder høykvalitetsdata. Vår tilnærming til maskinlæring er bygget på ekspertkunnskap og krever derfor ikke samme mengde data. Du trenger derfor ikke å vente.
- Data-drevne modeller for maskinlæring kan være vanskelige å drifte og vedlikeholde for ikke-eksperter. Med vårt system kan dere gjennomføre deres egne politikker på kort tid ved å utnytte deres eksperter som får et effektivt arbeidsverktøy til å løse problemer umiddelbart. Kom i gang på kort tid.
- Maskinlæringsmodeller kan typisk ikke utvides gradvis. Det betyr at man ofte må begynne på nytt når en ny modell skal utvides eller justeres med ny kunnskap eller data. Vår løsning bruker gradvis utvikling, slik at man kan komme raskt i gang og gradvis utvikle modellene.
Spesialister i bransjen
Nobly er eksperter på informasjonsstyring og digitaliseringsløsninger. Vi forstår problemstillingene som våre kunder ofte møter. Samtidig er vi flinke til å utfordre våre kunder, slik at de kan løfte virksomheten sin enda mer ved hjelp av våre løsninger.
